Để phục vụ hoạt động nhận tiền của nhà đầu tư, Phó Đức Nam (Mr Pips) đã sử dụng hệ thống ví điện tử của Công ty cổ phần Ngân Lượng làm trung gian thanh toán.
Trong kết luận điều tra vụ án liên quan đến Phó Đức Nam, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Hà Nội đã làm rõ hành vi rửa tiền thông qua Công ty Cổ phần Ngân Lượng do Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) làm Chủ tịch HĐQT.
Theo kết luận, để thực hiện hành vi phạm tội, Phó Đức Nam thống nhất với bộ phận tài vụ sẽ mở tài khoản ví tại các công ty trung gian thanh toán, trong đó có Công ty cổ phần Ngân lượng, gắn với các sàn giao dịch để nhận tiền đầu tư của bị hại.
Công ty cổ phần Ngân lượng có trụ sở chính tại Hà Nội do ông Nguyễn Hòa Bình là Chủ tịch HĐQT và là người chỉ đạo chung các hoạt động của công ty đưa ra các quy định về mức phí đối với khách hàng sử dụng dịch vụ thanh toán trung gian.
Từ tháng 6/2019, ông Đinh Hồng Quân được bổ nhiệm tổng giám đốc, người đại diện pháp luật của công ty và được ông Bình giao kiêm phụ trách bộ phận kinh doanh thương mại điện tử. Trần Thị Thanh Tâm được giao phụ trách nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng là các công ty, tổ chức, cá nhân…
Trong khi đó, bộ phận kỹ thuật do Bùi Thanh Hải đảm nhiệm việc xây dựng hệ thống thanh toán tự động, bảo mật thông tin. Bộ phận kinh doanh do Trần Thị Thanh Tâm phụ trách tìm kiếm, kết nối khách hàng là các sàn forex, cùng Nguyễn Thùy Linh hỗ trợ chăm sóc khách hàng. Bộ phận vận hành do Nguyễn Thị Nam phụ trách đối soát giao dịch, tiếp nhận và phản hồi thông tin từ khách hàng, ngân hàng và cơ quan chức năng.
Khoảng tháng 6/2018, bộ phận hotline ví Ngân Lượng nhận được yêu cầu về việc mở ví thanh toán và muốn thỏa thuận mức chi phí nên đã chuyển thông tin của Trần Thị Thanh Tâm cho khách hàng.
Sau đó có một người (chưa xác định được danh tính) liên hệ với Tâm giới thiệu là đại diện của sàn forex GKFX muốn thỏa thuận mức phí chiết khấu là 0,5% cho giao dịch nạp. Tâm đã báo cáo xin ý kiến Nguyễn Hòa Bình trực tiếp tại Văn phòng Công ty Ngân lượng, tuy nhiên ông Bình không đồng ý.
Một thời gian sau, Phó Đức Nam (lúc này là người đại diện của sàn GKFX tại Việt Nam) sử dụng tài khoản Telegram tên “Peter” liên hệ với Tâm giới thiệu là người đại diện mới của sàn và muốn thỏa thuận mức phí chiết khấu.
Tâm đã báo cáo xin ý kiến và được Nguyễn Hòa Bình giao chăm sóc khách hàng là sàn forex của GKFX. Quá trình hoạt động, Nam tiếp tục tạo lập thêm các sàn forex DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing và thông báo cho Công ty Ngân lượng biết.
Quá trình chăm sóc sàn forex của Phó Đức Nam, bộ phận chăm sóc khách hàng do Tâm quản lý lập ra các nhóm Telegram để hỗ trợ xử lý trục trặc khi khách hàng nạp tiền.
Đáng chú ý, từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu có văn bản xác minh các giao dịch liên quan, dù nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật của các sàn forex, Nguyễn Hòa Bình vẫn chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin thật.
Theo đó, Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm bị yêu cầu sử dụng dữ liệu của các ví khác để thay thế, đồng thời điều chỉnh thông tin giao dịch theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp nhằm hợp thức hóa hồ sơ gửi cơ quan chức năng.
Sau khi làm xong công văn phúc đáp và tài liệu kèm theo, các đối tượng chuyển cho ông Bình duyệt và Tổng giám đốc Đinh Hồng Quân ký trả lời công an với tư cách là người đại diện pháp luật.
Kết quả điều tra xác định, từ ngày 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tiền vào các tài khoản ví Ngân Lượng với tổng số tiền hơn 213,4 tỷ đồng. Dòng tiền này được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty cổ phần Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn, sau đó nạp vào các sàn forex nêu trên.
Cơ quan điều tra kết luận, tài liệu thu thập được đủ cơ sở kết luận các bị can Nguyễn Hòa Bình, Trần Thị Thanh Tâm, Nguyễn Thị Nam phạm tội Rửa tiền.
Tuệ Lâm / Vietnamfinance.vn
